رشد چشمگیر پولشویی ارزهای دیجیتال به ۸۲ میلیارد دلار در سال گذشته
در سالهای اخیر، بازار ارزهای دیجیتال شاهد رشد چشمگیری در حجم پولشویی بوده است. بر اساس جدیدترین گزارشها، میزان پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال در سال گذشته به رقم بیسابقه ۸۲ میلیارد دلار رسید که این رقم نسبت به سال ۲۰۲۰ که تنها ۱۰ میلیارد دلار بود، افزایش قابل توجهی را نشان میدهد. این رشد سریع و چشمگیر نگرانیهای زیادی را در میان نهادهای نظارتی و امنیتی در سراسر جهان ایجاد کرده است.
یکی از عوامل اصلی این افزایش، ظهور و گسترش پلتفرمهای تخصصی به زبان چینی است که به عنوان «پلتفرمهای تضمینی» شناخته میشوند. این پلتفرمها با ارائه خدمات پولشویی پیچیده و سازمانیافته، نقش مهمی در تسهیل انتقال غیرقانونی ارزهای دیجیتال ایفا میکنند. این خدمات اغلب در بستر پیامرسان تلگرام، پردازشگرهای پرداخت و بازارهای خارج از بورس (OTC) ارائه میشوند که امکان انجام تراکنشهای بزرگ و بدون شناسایی را فراهم میآورند.
تلگرام به عنوان یکی از محبوبترین پیامرسانها در میان کاربران چینی و بینالمللی، بستری مناسب برای فعالیتهای غیرقانونی مرتبط با پولشویی شده است. گروههای مختلفی در این پلتفرم فعالیت میکنند که با استفاده از کانالها و رباتهای خود، خدمات انتقال و تبدیل ارزهای دیجیتال را به صورت ناشناس و بدون کنترل ارائه میدهند. این امر باعث شده تا ردیابی و مقابله با این فعالیتها برای نهادهای قانونی دشوارتر شود.
پردازشگرهای پرداخت نیز نقش کلیدی در این چرخه دارند. این سیستمها که معمولاً برای تسهیل تراکنشهای مالی قانونی طراحی شدهاند، به دلیل ضعف در کنترلهای داخلی و عدم تطابق با استانداردهای بینالمللی مبارزه با پولشویی، به ابزاری برای انتقال وجوه غیرقانونی تبدیل شدهاند. به ویژه در بازارهای خارج از بورس که نظارت کمتری بر آنها وجود دارد، حجم قابل توجهی از تراکنشهای مشکوک انجام میشود.
این روند نگرانکننده، نیاز به تقویت همکاریهای بینالمللی و بهبود قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال را بیش از پیش آشکار میسازد. کشورها و سازمانهای بینالمللی باید با تبادل اطلاعات و توسعه فناوریهای نوین نظارتی، راهکارهای موثری برای شناسایی و مقابله با پولشویی در این حوزه ارائه دهند.
همچنین، افزایش آگاهی کاربران و فعالان بازار ارزهای دیجیتال نسبت به خطرات و پیامدهای پولشویی، میتواند در کاهش این پدیده نقش مؤثری ایفا کند. آموزشهای تخصصی و اطلاعرسانی دقیق درباره روشهای شناسایی فعالیتهای مشکوک، از جمله اقداماتی است که میتواند به بهبود وضعیت کمک کند.
در نهایت، با توجه به رشد سریع فناوریهای مالی و پیچیدگیهای جدید در بازار ارزهای دیجیتال، مبارزه با پولشویی نیازمند رویکردی جامع و چندجانبه است که شامل همکاری دولتها، شرکتهای فناوری، نهادهای مالی و جامعه کاربران باشد. تنها از این طریق میتوان از سوءاستفادههای مالی جلوگیری کرد و امنیت و شفافیت در بازارهای دیجیتال را تضمین نمود.